Под подозрение могут попасть крупные операции и переводы по нетипичным схемам.
Банки могут приостанавливать переводы клиентов, если сочтут их подозрительными. Об этом «Газете.Ru» рассказала юрист Марина Павлова. Такие меры действуют для защиты от мошенников и уже применяются на практике.
С июля 2024 года кредитные организации обязаны проверять операции на признаки обмана. Если перевод выбивается из привычного поведения клиента, его могут задержать на срок до двух дней. С 2026 года в список сомнительных добавили все схемы, которые раньше уже фиксировали Банк России и МВД.
Помимо этого банки стали обращать внимание на переводы самому себе (между счетами и банками) через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей. Но тут не все так страшно, чаще они привлекают внимание, если дальше сразу уходят новому получателю.
Еще сомнительным поведением клиента банки считают: операции из другого города, смена номера перед переводом или необычная активность в телефоне. Специалист утверждает, что учитываются возможные вирусы на устройстве и странные звонки или сообщения незадолго до операции.
И самое главное — бояться этого не стоит. Если блокировка произошла по ошибке, ее можно оспорить.
