Банки всё чаще приостанавливают операции россиян из-за подозрительных переводов.
Банковские алгоритмы могут заблокировать переводы даже между собственными счетами россиян, если операции покажутся им подозрительными. Об этом «Ленте.ру» рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Он отметил, что современные автоматизированные системы отслеживают любые нетипичные движения денег, включая частые повторяющиеся переводы, особенно если они совершаются на новые реквизиты. По его словам, тревогу у банка может вызвать и ситуация, когда человек дробит крупную сумму на множество мелких платежей или, наоборот, резко выводит все средства после накопления. В таких случаях кредитная организация обязана временно приостановить операции до проверки источников поступлений.
Юрист подчеркнул, что если деньги получены легально, их владельцу ничего не грозит. Однако, чтобы не попасть под автоматическую блокировку, он рекомендует не разбивать крупные переводы на части, указывать назначение платежа и заранее информировать банк о планируемых крупных операциях.
