ДРОПЫ И ДРОПСЕРВИСЫ НОВАЯ УГРОЗА ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ
В настоящее время в связи с изменившимися условиями финансового рынка мошенничество в финансовой сфере зачастую связано с использованием новых механизмов и инструментов (call-центры, дропсервисы).
Мошенническая схема представляет собой выстроенную иерархию в виде пирамиды, на вершине которой находится организатор. Есть так называемые «заказчики», то есть лица, имеющие большие суммы денежных средств, полученных преступным путем. «Заказчики» подбирают дроповодов, которые, в свою очередь, общаются с конкретными исполнителями задачи — дропами.
Дропы — это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Такие лица привлекаются с целью избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт. К дропам относятся не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме. Такие лица могут как непосредственно принимать участие в цепочке переводов или же продать (отдать) свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пин-кодом. При этом сами дропы становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий.
Чаще всего в «группу риска» попадают подростки, студенты, которые ищут быстрый заработок, и доверчивые пенсионеры. Способами привлечения подставных лиц могут быть как личные знакомства, так и обычные объявления с предложением интересной работы с предложением быстрого роста заработка. Объявления размещаются как правило в сети Интернет, на сайтах кадровых агентств, форумах, в социальных сетях и в телеграмм-каналах.
Вместе с тем, за участие в преступных схемах в качестве дропа следуют неблагоприятные последствия, поэтому если Вы случайно стали участником нелегальной схемы, следует заявить об этом в правоохранительные органы. Так, банками непрерывно проверяются операции в целях выявления клиентов с признаками дропа, указанные клиенты ставятся на дополнительный учет, вводятся ограничения на получение новых карт, иных электронных средств платежа и на проведение финансовых операций по выпущенным картам. При выявлении банками состава и участников дроп-схемы по обналичиванию денежных средств информация о таких клиентах и операциях направляется в правоохранительные органы.
Участие в преступных схемах в качестве дропа влечет уголовную ответственность, в том числе по статьям 187 (неправомерный оборот средств платежей), 159 (мошенничество) Уголовного кодекса Российской Федерации. Помимо этого, за указанные действия в соответствии с гражданским законодательством граждане несут финансовую ответственность.
