За мелкими переводами россиян с карту на карту теперь будет бдительно следить Росфинмониторинг. В случае подозрения в легализации денег, полученных незаконным путём или финансировании экстремизма данные операции будут блокироваться даже без санкций суда.
— Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты. Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских кар, — рассказала сенатор Совета Федераций Ольга Епифанова.
По заявлению сенатора, перерыв в проведении операций не должен длиться более десяти дней. В отдельных ситуациях, когда блокировка основана на сведениях, предоставленных иностранными правоохранительными структурами, этот период может увеличиться до тридцати дней.
Епифанова также отметила, что клиенты, у которых заблокированы финансовые транзакции, будут немедленно уведомлены об этом. В свою очередь, Росфинмониторинг должен предоставить информацию о причинах приостановки операций в течение трёх рабочих дней после запроса от заинтересованного лица, пишет «Газета. Ру».
Для минимизации возможных проблем Епифанова рекомендовала придерживаться правил безопасного обращения с финансами. Не сообщать данные банковских карт, отказываться от приёма денежных переводов от посторонних лиц, заранее собирать документы, подтверждающие совершенные переводы (контракты, квитанции, отчёты), а также предупреждать банк о необычных действиях, например, перед выездом за рубеж.
В случае блокировки операции сенатор посоветовала оперативно предоставить необходимые объяснения и, при необходимости, оспорить решение через Центральный банк или судебную инстанцию. Это позволит сохранить возможность распоряжаться средствами и предотвратить возникновение дополнительных сложностей, подытожила Епифанова.
Ранее мы писали, что эксперт рассказал, в каких случаях налогом могут обложить даже переводы друзьям и родным.
Сбер вводит комиссию за переводы, сообщала ранее «Живая Кубань».
Самые важные новости теперь в нашем Telegram-канале. Подписывайтесь, чтобы не пропустить: https://t.me/live_kuban.
