Срок блокировки составит 10 дней.
С 1 июня 2024 года в России вступил в силу закон, значительно расширяющий полномочия банков в сфере борьбы с мошенничеством и финансированием терроризма. Теперь кредитные организации имеют право блокировать подозрительные денежные переводы на срок до 10 дней.
Новые правила направлены на пресечение финансовых операций, связанных с дроппингом – схемой, при которой деньги от незаконной деятельности переводятся через подставных лиц – и финансированием террористических организаций.
Что считается подозрительным переводом?
Критерии подозрительности определяются банками на основе анализа операций клиента и сопоставления их с имеющейся информацией о схемах мошенничества и финансирования терроризма.
Однако, среди ключевых признаков, которые могут вызвать подозрение, выделяются:
операции, имеющие признаки дроппинга: переводы на счета лиц, ранее замеченных в подобных схемах, или на счета, зарегистрированные на подставные документы;
переводы, которые могут быть связаны с финансированием терроризма: на счета лиц или организаций, подозреваемых в связях с террористическими группами, или переводы с необычным характером и объемом, которые могут свидетельствовать о незаконной деятельности.
Что делать, если перевод заблокировали?
В случае блокировки перевода клиент банка будет уведомлен об этом и ему предложат предоставить документы, подтверждающие законность и цель операции. К таким документам могут относиться договоры купли-продажи, договоры оказания услуг, счета-фактуры и другие документы, позволяющие установить экономический смысл перевода.
Если клиент сможет предоставить убедительные доказательства законности перевода, банк разблокирует операцию и средства будут переведены получателю. В противном случае, если цель перевода не будет подтверждена, банк имеет право отказать в его проведении.
Речь идет не о массовой блокировке всех переводов. Банки будут ориентироваться на информацию, предоставленную Центральным банком (ЦБ), в частности, на базу данных о дропперах.
Лица, чьи счета были замечены в подозрительных операциях, будут подвергаться более тщательному контролю. Для таких клиентов может быть установлен лимит на переводы – не более 100 тыс. рублей в месяц.
Чтобы избежать блокировки перевода, рекомендуется:
совершать переводы только проверенным лицам и организациям;
при осуществлении крупных переводов, заранее подготовить документы, подтверждающие цель операции;
в случае блокировки, оперативно предоставить банку запрашиваемые документы.
Напомним, в первом квартале 2025 года жители Краснодарского края направили в Банк России 3,2 тыс. жалоб, что на 19% превышает показатели аналогичного периода прошлого года. Об этом сообщает пресс-служба Южного ГУ Банка России.
Наибольший рост зафиксирован в обращениях, касающихся деятельности банков. Число жалоб увеличилось с 1,6 тысячи в первом квартале 2024 года до 2 тысяч в первые три месяца текущего года.
